AXA Prévoyance et Patrimoine
Qui suis-je?
Thomas Chave, agent général d’assurance, mandataire AXA Prévoyance et Patrimoine
Mon cabinet créé en avril 2019 est spécialisé dans la protection financière des personnes.
4 questions à se/me poser :
- Personne n’étant à l’abri d’une maladie grave ou d’un accident, que se passe-t-il pour moi, ma famille et mon entreprise ?
- Vous avez un accident en rentrant. Votre conjoint aura-t-il besoin d’un revenu complémentaire pour vivre décemment lui/elle-même, élever vos enfants et leur permettre de poursuivre leurs études ?
- A l’âge de prendre votre retraite, comment disposer d’un revenu confortable en n’étant à la charge de personne, et surtout pas de vos enfants ?
- Pour atteindre vos objectifs patrimoniaux, vous êtes certainement à l’écoute de solutions financières et fiscales performantes ?
Mes principaux métiers dans la Prévoyance et Patrimoine :
- La prévoyance que ce soit à titre individuel ou collectif c’est-à -dire couvrir les risques financiers en cas de décès, d’arrêt de travail, d’invalidité, ou concernant la santé.
- La gestion de patrimoine et donc accompagner ma clientèle sur les problématiques :
- Préparation à la retraite
- Optimisation fiscale
- Optimisation de la transmission du patrimoine
- Gestion des actifs financiers
- Assurer un conseil, en complément d’autres professionnels comme les avocats, notaires ou experts comptables, par exemple sur les choix des régimes matrimoniaux, ou de statuts d’entreprise sur le volet social notamment.
Afin de déterminer les meilleures solutions les concernant, je réalise un bilan social et patrimonial, bilan que j’offre à mes clients.
Mes clients :
- Professions libérales (du chiffre, du droit, de la santé et du social…)
- Chefs d’entreprises indépendants ou franchisés
- Artisans
- Commerçants
- Retraités
Ce qui me différencie :
- Réactivité
- Expérience passée de 20 ans en finance et assurances
- Formation initiale et continue
- Réseaux professionnels (BNI, réseau Entre Nous, associations locales professionnelles)
- Réseaux de partenaires (cabinets d’expertise comptable, notaires, avocats, experts en pilotage d’entreprise)
- Pugnacité
- Dévouement pour ma clientèle
- Discrétion et confidentialité
Expertises complètes du cabinet AXA Prévoyance et Patrimoine:
- Complémentaire santé (mutuelle) individuelle pour TNS salariés du public ou retraités
- Complémentaire santé (et surcomplémentaire) collective
- Prévoyance individuelle Madelin et de droit commun
- Prévoyance collective
- Prévoyance homme clé
- Prévoyance protection des associés
- Assurance emprunteur pour prêt immobilier et prêt professionnel
- Garanties obsèques
- Garantie dépendance
- Retraite complémentaire :
- Calculs des droits acquis et projection des droits futurs,
- Plan Epargne Retraite (PER), avec ou sans optimisation fiscale,
- PERCOI
- Placements financiers :
- Assurance vie,
- Contrat de capitalisation,
- SCPI, SCPI démembrées, FCPR, FCPI …
- Optimisation de montages patrimoniaux et matrimoniaux,
- Epargne collective d’entreprise :
- PEI,
- Participation,
- Intéressement,
- IFC (indemnité de fin de contrat)
- Défiscalisation immobilière :
- SCPI défiscalisante,
- LMNP,
- Pinel,
- Malraux,
- Bâtiments Historiques
- Trésorerie d’entreprise :
- Contrat de capitalisation de droit luxembourgeois,
- SCPI en démembrement…
- Changement/optimisation de statuts
- Optimisation des clauses bénéficiaires assurance de prêt SCI (grâce à l’arrêt Musel)
